理财规划师（ChFP）报考指南

理财规划师（Financial Planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即理财规划师（国家职业资格三级）、中级理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。（三个等级的认证能力要求同，参考认证标准）

（一）同时符合下列相应条件的，可报考理财规划师（CHFP）三级认证考试。

1．具有完全民事行为能力；

2．具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度；

3．获得理财规划师（CHFP）专业委员会授权培训机构颁发的有效《理财规划师（CHFP）培训合格证书》（拥有经济学、管理学、法学博士学位的，可免此项）。

（二）同时符合下列相应条件的，可报考中级理财规划师（CHFP）二级认证考试。

1．具有完全民事行为能力；

2．具有专科或国家承认相当于专科以上文化程度；

3．获得理财规划师（CHFP）专业委员会授权培训机构颁发的有效《理财规划师（CHFP）培训合格证书》（拥有经济学、管理学、法学博士学位的，可免此项）。

（三）同时符合下列相应条件的，可报考高级理财规划师（CHFP）一级认证考试。

1．具有完全民事行为能力；

2．具有本科或国家承认相当于本科以上文化程度；

3．获得理财规划师（CHFP）专业委员会授权培训机构颁发的有效《理财规划师（CHFP）培训合格证书》（拥有经济学、管理学、法学博士学位的，可免此项）。

2025年5月理财规划师全国统一考试报名时间为2025年4月1日－30日，2025年11月理财规划师全国统一考试报名时间为2025年10月1日－31日。

2025年国家理财规划师考试上半年考试时间为2025年5月24日，下半年考试时间为2025年11月22日。

注：如遇疫情影响，不能如约线下考试，可实行线上考试，届时注意官网通知！

三级一科：

《理财规划基础》 &《家庭财务规划》，60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。

二级三科：

第一科：《理财规划基础》 &《家庭财务规划》，60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。

第二科：《风险管理与保险规划》，60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。

第三科：《投资规划》，50道不定项选择题（三个案例题，前两个案例每题10个不定项选择题，最后一个案例题，30个不定项选择题），每题2分，共100分。

一级四科：

第一科：《理财规划基础》 &《家庭财务规划》，60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。

第二科：《风险管理与保险规划》，60道单选题+40道多选题，每题1分，共100分。

第三科：《投资规划》，50道不定项选择题（三个案例题，前两个案例每题10个不定项选择题，最后一个案例题，30个不定项选择题），每题2分，共100分。

第四科：《家族财富规划》，家族综合财富规划案例分析题2个，每题30分+1个专项论文（3个题目选1个作答即可），40分，共100分。

CHFP理财规划师一级和二级认证考核分为理论基础、专业技能和综合评审考试。理论基础、专业技能和综合评审考试都采用上机考试方式，均实行百分制，成绩皆达到60分及以上者为合格。

CHFP理财规划师三级认证考核分为理论基础和专业技能考试，都采用上机考试方式，均实行百分制，成绩皆达到60分及以上者为合格。

国家理财规划师（ChFP） 考试大纲